考試大綱不僅能給你一個(gè)復(fù)習(xí)的方向，還能幫助你梳理整個(gè)知識(shí)脈絡(luò)，方便記憶。今天，小編為大家整理了“2023考研大綱：集美大學(xué)2023年碩士研究生入學(xué)考試初試自命題科目[431]金融學(xué)綜合考試大綱”的相關(guān)內(nèi)容，希望對(duì)大家有所幫助！
考試科目代碼:[431]
考試科目名稱:金融學(xué)綜合
一、考試目標(biāo)
（一）考查考生對(duì)金融學(xué)和投資學(xué)等專業(yè)基礎(chǔ)課程的基本概念和基本理論的理解與掌握程度。
（二）考查考生熟練掌握和靈活運(yùn)用上述專業(yè)基礎(chǔ)課程的定性和定量分析的方法分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。
二、試卷結(jié)構(gòu)
（一）考試時(shí)間：180分鐘，滿分：150分。
（二）題型結(jié)構(gòu)
1、單項(xiàng)選擇題：30題，每題1.5分，共45分；
2、簡(jiǎn)答與計(jì)算題：6題，每題10分，共60分；
3、分析與論述題：3題，每題15分，共45分。
三、 答題方式
閉卷筆試（請(qǐng)考生注意帶相應(yīng)的繪圖工具和科學(xué)計(jì)算器）。
四、考試內(nèi)容
（一）“金融學(xué)”部分，60%（90分）
1、貨幣與貨幣制度
考試內(nèi)容：貨幣的起源與發(fā)展；貨幣的職能；貨幣制度的構(gòu)成要素；貨幣制度的演變與發(fā)展；國(guó)際貨幣制度；中國(guó)現(xiàn)行的人民幣制度。
考試要求：
[1]了解貨幣的起源和發(fā)展、貨幣的本質(zhì)與形式以及貨幣形式的演進(jìn)；
[2]掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣的職能和貨幣制度及其歷史演進(jìn)的知識(shí)；
[3]熟悉中國(guó)現(xiàn)行的人民幣制度。
2、利息與利率
考試內(nèi)容：信用；利息的來(lái)源與本質(zhì)；利率的計(jì)算、分類與作用；利率的決定理論；利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)與期限結(jié)構(gòu)。
考試要求：
[1]了解信用的本質(zhì)、信用的產(chǎn)生和發(fā)展，以及現(xiàn)代信用的主要形式；
[2]掌握利息和利率的基本內(nèi)涵，以及利率決定和利率結(jié)構(gòu)的主要理論；
[3]能夠熟練進(jìn)行單利和復(fù)利的計(jì)算。
3、金融市場(chǎng)
考試內(nèi)容：金融市場(chǎng)概述；貨幣市場(chǎng)；資本市場(chǎng)；金融衍生工具市場(chǎng)：金融資產(chǎn)組合選擇。
考試要求：
[1]了解資金流通的基本概念和主要分類，以及金融市場(chǎng)的構(gòu)成和功能；
[2]理解貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的主要內(nèi)涵、交易工具、及其運(yùn)行機(jī)制；
[3]掌握金融衍生工具和金融資產(chǎn)組合的原理與方法。
4、商業(yè)銀行
考試內(nèi)容：商業(yè)銀行概述；商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)；商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)方針；商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理理論；商業(yè)銀行的安全與監(jiān)管。
考試要求：
[1]了解商業(yè)銀行的產(chǎn)生、作用與發(fā)展，商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)；
[2]掌握分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)的爭(zhēng)論、商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)、巴塞爾協(xié)議、存款保險(xiǎn)制度、信息不對(duì)稱問(wèn)題；
[3]熟練掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)方針、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理理論與方法、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)安全與監(jiān)管問(wèn)題。
5、其他金融機(jī)構(gòu)
考試內(nèi)容：非銀行金融機(jī)構(gòu)（包括投資銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、信用社、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、投資基金、資產(chǎn)管理公司等）；政策性銀行（包括開(kāi)發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)政策性銀行、進(jìn)出口政策性銀行）。
考試要求：
[1]了解非銀行金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行的類別；
[2]掌握各類非銀行金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行的運(yùn)作，構(gòu)建多層次銀行體系的意義；
[3]熟練掌握各類非銀行金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行的職能。
6、中央銀行與金融監(jiān)管
考試內(nèi)容：中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展；中央銀行的多種形式；中央銀行的職能；中央銀行的主要業(yè)務(wù)；中央銀行與金融監(jiān)管。
考試要求：
[1]了解中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展，中央銀行的多種形式；
[2]掌握中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題、中央銀行的主要業(yè)務(wù)；
[3]熟練掌握中央銀行的職能、中央銀行對(duì)貨幣發(fā)行的控制、中央銀行的金融監(jiān)管。
7、貨幣供給
考試內(nèi)容：貨幣層次的劃分；商業(yè)銀行存款創(chuàng)造；貨幣供給的理論模型；中國(guó)的貨幣供給；外生論與內(nèi)生論。
考試要求：
[1]了解貨幣層次的劃分；
[2]掌握商業(yè)銀行存款創(chuàng)造與收縮過(guò)程，貨幣供給的外生論和內(nèi)生論；
[3]熟練掌握貨幣供給的乘數(shù)模型，影響貨幣供給的因素。
8、貨幣需求與其他貨幣理論
考試內(nèi)容：貨幣需求概論；貨幣需求理論（傳統(tǒng)的貨幣數(shù)量論 、凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論 、貨幣主義的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論等）；其他貨幣理論（理性預(yù)期的貨幣理論、貨幣的中性與非中性爭(zhēng)論、帕廷金的實(shí)際余額效應(yīng)理論、克勞爾的非均衡貨幣理論、托賓的貨幣與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型）。
考試要求：
[1]了解傳統(tǒng)的現(xiàn)金交易數(shù)量論、現(xiàn)金余額數(shù)量論；
[2]掌握理性預(yù)期的貨幣理論；
[3]熟練掌握凱恩斯流動(dòng)性偏好理論、貨幣主義的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論。
9、通貨膨脹與通貨緊縮
考試內(nèi)容：通貨膨脹概述；通貨膨脹的成因；通貨膨脹的效應(yīng)；通貨膨脹的治理；通貨緊縮。
考試要求：
[1]了解通貨膨脹的定義、分類、度量，以及通貨膨脹的一般知識(shí)；
[2]掌握通貨膨脹的成因理論；
[3]熟練掌握通貨膨脹的效應(yīng)，通貨膨脹的治理。
10、貨幣政策
考試內(nèi)容：貨幣政策目標(biāo)；貨幣政策工具；貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制；貨幣政策有效性。
考試要求：
[1]了解貨幣政策的最終目標(biāo)和中間目標(biāo)；
[2]掌握最終目標(biāo)和中間目標(biāo)的選擇，貨幣政策工具，貨幣政策和財(cái)政政策的協(xié)調(diào)；
[3]熟練掌握三大貨幣政策工具、各種貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，貨幣政策的效果。
11、金融運(yùn)行的微觀機(jī)制
考試內(nèi)容：利率的結(jié)構(gòu)與利率期限結(jié)構(gòu)；資產(chǎn)組合與資產(chǎn)定價(jià)；資本結(jié)構(gòu)與公司治理。
考試要求：
[1]了解利率的度量、利率的結(jié)構(gòu)和利率期限結(jié)構(gòu)；
[2]掌握資產(chǎn)組合選擇與資產(chǎn)定價(jià)相關(guān)模型；
[3]熟練掌握企業(yè)融資方式的選擇，掌握企業(yè)資本機(jī)構(gòu)和公司治理。
12、金融發(fā)展與穩(wěn)定機(jī)制
考試內(nèi)容：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心；金融抑制；金融深化；普惠金融；金融危機(jī)；金融創(chuàng)新；金融監(jiān)管。
考試要求：
[1]了解金融發(fā)展的指標(biāo)、金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的核心地位，普惠金融的發(fā)展；
[2]掌握金融抑制的根源、手段和后果，金融深化理論，金融創(chuàng)新的理論解釋，金融的脆弱性與金融危機(jī)；
[3]熟練掌握金融深化的實(shí)踐問(wèn)題，金融創(chuàng)新的內(nèi)容，金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管。
（二）“投資學(xué)”部分，40%（60分）
1、證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)
考試內(nèi)容：證券市場(chǎng)概述；債券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)；股票市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)。
考試要求：
[1]了解證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)、功能、參與主體及其劃分，證券投資的目的，以及證券市場(chǎng)中證券交易規(guī)則與制度；
[2]掌握金融市場(chǎng)中各種原生金融工具與衍生金融工具概念、特征、作用及相互間的區(qū)別；
[3]理解與掌握投資的收益、風(fēng)險(xiǎn)及其度量方法。
2、固定收益證券投資分析
考試內(nèi)容：債券價(jià)格的影響因素；債券定價(jià)的基礎(chǔ)；債券信用評(píng)級(jí)；債券收益率的計(jì)算；久期；債券組合管理。
考試要求：
[1]了解零息債券與付息債券的基本概念、債券定價(jià)的基本方法，以及影響債券價(jià)格的主要因素；
[2]掌握各種債券收益率的計(jì)算方法和利率期限結(jié)構(gòu)理論；
[3]理解債券久期的含義并掌握計(jì)算債券久期的方法；會(huì)利用債券久期進(jìn)行投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理。
3、股票市場(chǎng)投資分析
考試內(nèi)容：優(yōu)先股與普通股的估價(jià)；股價(jià)平均數(shù)與股價(jià)指數(shù)；股票價(jià)格的除息和除權(quán)；股票市場(chǎng)與經(jīng)濟(jì)分析；公司分析。
考試要求：
[1]了解優(yōu)先股與普通股的區(qū)別與聯(lián)系、股票價(jià)格指數(shù)編制的方法與意義；
[2]掌握優(yōu)先股與普通股估價(jià)模型，以及除權(quán)除息價(jià)的計(jì)算方法；
[3]理解并掌握股票價(jià)格分析中的基本分析方法，包括國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析、行業(yè)分析和公司分析。
4、金融衍生市場(chǎng)投資分析
考試內(nèi)容：期貨市場(chǎng)參與主體、期貨交易機(jī)制、期貨的定價(jià)、期貨的功能；期權(quán)的概念與種類、期權(quán)的定價(jià)、期貨定價(jià)模型、期權(quán)的功能；互換的概念與種類、互換的原理、互換的定價(jià)、互換的運(yùn)用。
考試要求：
[1]了解金融衍生工具概念、分類、特征及交易機(jī)制；
[2]了解期貨、期權(quán)以及互換的定價(jià)方法與機(jī)理；
[3]理解并掌握金融衍生工具及組合在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，并運(yùn)用金融衍生工具進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)管理。
5、應(yīng)用投資組合管理
考試內(nèi)容：多樣化與組合構(gòu)成；風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)價(jià)格；有效市場(chǎng)與資本資產(chǎn)定價(jià)模型；投資基金和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。
考試要求：
[1]了解投資組合意義與作用、有效市場(chǎng)假說(shuō)與投資組合理論假設(shè)前提，以及市場(chǎng)組合與分離定理；
[2]了解證券投資資金的概念、分類和作用；
[3]理解并運(yùn)用 CAPM 模型與 APT 模型的區(qū)別與聯(lián)系，并能運(yùn)用兩種模型進(jìn)行資產(chǎn)定價(jià)。
五、主要參考書(shū)目
（一）《金融學(xué)》（精編版），黃達(dá)和張杰主編，北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，2020年，第五版。
（二）《投資學(xué)》，劉志東主編，北京：高等教育出版社，2020年，第一版。
原文標(biāo)題：集美大學(xué)2023年碩士研究生入學(xué)考試初試自命題考試大綱
原文鏈接：http://zsb.jmu.edu.cn/info/1266/4274.htm
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